以办信用卡等名义骗取他人银行卡、手机卡，进行跑分洗钱，不仅害了自己还害了别人，近日，十堰警方从一个账号入手调查，揪出了19名诈骗分子，涉案资金高达600万余元。
女子轻信假警察被骗走20万余元
1月13日，张湾区王女士接到陌生来电。对方自称是上海市公安局“李警官”，说王女士涉嫌犯罪，要她配合调查。
王女士一时慌了神，为“洗清”嫌疑，她在“李警官”指导下下载了视频通话软件。视频接通后，对方称通过调查发现她涉嫌一起洗钱案，并在嫌疑人家里搜出了她的银行卡。
王女士越听越害怕，就按照对方要求，把自己的钱转到对方提供的“安全账户”内，共计20万余元。对方称如果3天内没有非法资金往来，就能解除嫌疑，返还资金。
3天后，王女士却发现对方电话打不通了，20万余元也没有返还。她意识到事情不对劲，赶紧来到十堰市公安局张湾区分局刑警大队报警。
无业男子账户流水高达数百万元
接警后，民警立即展开侦查。经梳理、排查，一个涉案银行账户进入警方视线。这个账户在王女士汇款的资金流动链条上出现过，登记的户主为辽宁营口市肖某某。
民警调查后发现，这个账户确实是肖某某自己在使用，但肖某某没有固定工作，银行账户流水竟高达数百万元。民警深挖线索，发现肖某某有涉嫌帮信罪的嫌疑。
2月初，民警赶到辽宁营口，在当地警方配合下，将肖某某抓获。经审讯，肖某某对其出售自己银行卡帮助他人进行信息网络犯罪活动的犯罪事实供认不讳。
据肖某某交代，2022年底，他在网上看到有人可以帮忙办信用卡，为了能办到大额信用卡，他按对方的条件，以200元的价格将自己的银行卡、U盾、手机及手机卡交给了对方。
本以为办卡会顺利，然而肖某某久等无果。直到他查询后发现，短短半个月，他的银行卡流水竟高达数百万元。肖某某随即跟对方联系，却发现已经被拉黑。
40余名警力奔赴广东抓获19名嫌疑人
经过3个月的侦查，民警挖出一个以卢某山、卢某江为首，专门为境外电信网络诈骗组织洗钱、走账的犯罪团伙。
5月6日，张湾警方抽调40余名警员奔赴广东梅州市，开展集中收网行动，成功抓获卢某山、卢某江等19名涉案人员，缴获涉案银行卡48张，手机62部。
据了解，犯罪嫌疑人卢某山结识了一名境外做“大生意”的朋友。对方称只要能获取一个“四件套”（银行卡、U盾、绑定银行卡的手机及手机卡），即可赚取2000元。在金钱诱惑下，卢某山答应了。
看到堂哥卢某山挣钱很快，其堂弟卢某江明知违法，还是参与了进来，不仅办了几张银行卡，还拉了几个同村的年轻人参与进来。为了扩大“生意”，卢某江开始利用办信用卡、刷流水等名义，骗取他人银行卡“四件套”，进行跑分洗钱。
卢某山交代，他通过某境外聊天软件跟犯罪团伙联络，并根据他们指令进行转账洗钱，每张卡每天可以获得200元到1000元不等的“佣金”。截至被抓获时，卢某山、卢某江等人一共获利30万余元，他们收购的银行卡账户一共有600万余元资金流水。
5月8日，张湾警方组织警力将卢某山、卢某江等人从广东集中押回十堰。
目前，因涉嫌诈骗罪、帮助网络信息犯罪活动罪，卢某山、卢某江等7名主要犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，其余12名违法行为人被依法给予行政处罚，案件在进一步侦办中。
警方提醒
1.不要贪图小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份证件、电话卡、银行卡、U盾及各类支付账户，以免对自己的个人信用记录造成影响，如果因自己的行为给他人造成严重经济损失，公安机关一旦查实，可能会承担严重的法律后果。
2.提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证件、电话卡、银行卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的身份证件、银行卡、U盾、手机卡，应及时办理注销业务。
3.发现非法买卖身份证件、银行卡、U盾、电话卡、对公账户等违法行为的应立即向公安机关举报。
